POSLOVNI RAČUN
Ako je klijent zainteresiran za mogućnost otvaranja računa za svoj obrt (vlastito poduzeće), tvrtku ili drugu vrstu poslovnog subjekta, mora dokazati ili predati dokumente, demonstrirajući sljedeće činjenice (Jedan dokument može istodobno pokazati više činjenica):
Registracijski broj tvrtke;
Registrirani naziv tvrtke;
Sjedište tvrtke i mjesto poslovanja, ako se razlikuje od sjedišta;
Direktori, menadžeri ili druge osobe koje su ovlaštene djelovati u ime tvrtke;
Odluka tvrtke o imenovanju predstavnika koji je ovlašten za pristup računu;
Odluka tvrtke o otvaranju računa;
Popis stvarnih vlasnika tvrtke, osim tvrtki kojima se javno trguje i nalaze se na europskom uređenom tržištu ili na trećem tržištu s jednakim zahtjevima za objavljivanje i transparentnost;
Popis registriranih vlasnika koji djeluju kao predstavnici vlasničkih (nominiranih) tvrtki.
Potrebno je dostaviti originale ili ovjerene kopije svih dokumenata koji dokazuju tražene činjenice.
Ispod je popis korporativnih dokumenata potrebnih za otvaranje poslovnog računa:
Memorandum i statut (aktivnost, opis)
Potvrda o osnivanju
Potvrda dioničara
Potvrda direktora i tajnika
Potvrda o registriranoj adresi - adresa tvrtke
Komunalni račun za adresu tvrtke (u posljednjih 6 mjeseci)
Kopija SVIH dioničara i putovnica direktora
Račun za komunalne usluge osobnih adresa SVIH dioničara / direktora
Odluka odbora kojom se potvrđuje odluka tvrtke o imenovanju predstavnika koji je ovlašten pristupiti računu i djelovati u ime tvrtke
Rezolucija odbora kojom se potvrđuje odluka tvrtke o otvaranju računa
DOKUMENTACIJA ZA DEMONSTRACIJU:
Izvadak iz Trgovačkog registra;
Memorandum o udruživanju;
Statusi;
Društveni ugovor;
Obrazac odluke o imenovanju predstavnika koji je ovlašten za pristup računu;
Obrazac odluke o otvaranju računa.
Za pojedinca koji će račun koristiti u ime tvrtke potrebno je osigurati sljedeće:
Bilješka: Prema primjenjivom regulatornom okviru(Opća uredba o zaštiti podataka (EU) 2016/679 and Directive 2014/65/EU – MiFID II), Društvo će voditi evidenciju koja sadrži osobne podatke klijenta, informacije o trgovanju, dokumente o otvaranju računa, komunikacije i bilo što drugo, što se odnosi na klijenta, najmanje 5 (pet) godina, nakon prekida poslovnog odnosa s klijentom. Ovo traži nadležno tijelo (CySEC), ako nacionalnim zakonom nije drugačije određeno, za dodatno razdoblje do 7 (sedam) godina.
OSOBNI RAČUN
DOKUMENTI POTREBNI ZA REGISTRACIJU KLIJENTA
Ispod je popis potrebnih dokumenata koji su potrebni da bi se klijentov račun mogao aktivirati i potvrditi vaš identitet i prebivalište.
Dokaz o identitetu - AUTENTIFIKACIJA KLIJENTA
Kopija jednog od sljedećih identifikacijskih dokumenata
Putovnica – stranica s fotografijom (dobra vidljivost linija SČZ);
Osobna iskaznica – obje strane (dobra vidljivost linija SČZ);
Vozačka dozvola - obje strane.
Kopija mora sadržavati:
Puno ime (isto kao na putovnici / osobnoj iskaznici);
Datum rođenja (isto kao na putovnici / osobnoj iskaznici);
Osobni dokument mora biti valjan.
* Adresa na identifikacijskom dokumentu ne mora biti identična adresi navedenoj pri registraciji
Prema Zakonu 188 (I) / 2007, s vremena na vrijeme izmijenjenom i dopunjenom, Za sprječavanje pranja novca i financiranja terorizma, stavak 66 (2): „Zabranjeno je osobama koje se bave financijskim ili drugim poslovnim aktivnostima otvarati ili održavati anonimni ili numerirani račun ili račune na imena koja nisu navedena u službenim dokumentima o identitetu."
Stoga vas molimo da svoju registraciju popunite točnim podacima koji odgovaraju podacima o vašem identitetu i dokumentima prebivališta.
Dokaz o prebivalištu – PROVJERA STANOVANJA KLIJENTA
Potrebna nam je kopija jednog od sljedećih dokumenata: Jasna kopija jednog od sljedećih dokumenata izdanih u posljednjih 6 mjeseci koji sadrže adresu stanovanja, puno ime i datum izdavanja dokumenta:
račun za komunalne usluge (fiksni, voda, struja, plin, internet, odlaganje otpada itd.)
bankovni izvod
bilo koji vladin dokument
ugovor o zakupu zajedno s priznanicom
Kopija mora sadržavati:
Puno ime (isto kao na putovnici/ OI-i);
Adresa (ista kao na putovnici/ OI-i) ;
Datum (dokument se mora izdati u roku od 6 mjeseci).
Sljedeći dokumenti neće biti prihvaćeni
Osiguranje (auto osiguranje, itd.);
Račun (mobitel, telefon);
Rukom pisani dokumenti.
Napominjemo da BCM Begin Capital Markets CY Ltd (u daljnjem tekstu „BCM“) zadržava pravo zahtijevati sve dodatne informacije / dokumentaciju, ako su potrebne, kako bi dovršili aktivaciju vašeg trgovačkog računa. U tom će vas slučaju kontaktirati službenik BCM-a.
Prema relevantnom zakonu i direktivi: "Kumulativno vrijeme u kojem je završena provjera identiteta kupca / stvarnog vlasnika ne smije biti dulje od 15 dana od prvog kontakta." „Ako provjera identiteta kupca / stvarnog vlasnika nije dovršena tijekom određenog vremenskog okvira od 15 dana, početak poslovnog odnosa mora se prekinuti na datum isteka roka i sva položena sredstva moraju se vratiti kupcu / stvarnom vlasniku, na isti bankovni račun s kojeg su potekli. Postupak povrata sredstava mora se dogoditi odmah, bez obzira je li kupac zatražio povrat svojih sredstava ili ne.
Postupak za aktiviranje klijenta:
Molimo vas imajte na umu da će vaš račun biti spreman za trgovanje samo ako je aktiviran (osigurana sva potrebna dokumentacija) i financiran. Nećete moći trgovati ako je stanje na vašem računu nula.
Napomena: Prema primjenjivom regulatornom okviru (Opća uredba o zaštiti podataka (EU) 2016/679 and Direktiva 2014/65 / EU - MiFID II ), Društvo će voditi evidenciju koja sadrži osobne podatke klijenta, informacije o trgovanju, dokumente o otvaranju računa, komunikacije i bilo što drugo, što se odnosi na klijenta, najmanje 5 (pet) godina, nakon prekida poslovnog odnosa s klijentom. Ovo traži nadležno tijelo (CySEC), ako nacionalnim zakonom nije drugačije određeno, za dodatno razdoblje do 7 (sedam) godina.
OSTALI DOKUMENTI
Ako klijent živi s obitelji i ne može poslati dokaz o prebivalištu na svoje ime, zamolit ćemo ga da pošalje sljedeće dokumente od člana obitelji (majke, oca, supruge i supruga):
Molimo obratite pažnju da Tvrtka ne prihvaća plaćanja trećih strana
KREDITNE KARTICE
Kako bi se spriječile prevare s kreditnim karticama, od svojih klijenata zahtijevamo kopiju njihove kreditne kartice.
KOPIJA MORA SADRŽAVATI:
Ime vlasnika;
Prve 4 znamenke i zadnje 4 znamenke broja kreditne kartice;
Rok važenja (još uvijek važeći);
Potpis vlasnika. (zatamnite sigurnosni broj)
Klijenti s visokom aktivnošću na svojoj kreditnoj kartici (računu) bit će zamoljeni da pošalju i izjavu o depozitima (DOD – Declaration of Deposits).
