CUENTA DE NEGOCIOS
Si el cliente está interesado en la posibilidad de abrir una cuenta para su comercio (empresa propia), sociedad u otro tipo de asunto comercial, debe probar o presentar documentos que demuestren los siguientes hechos (un documento puede demostrar más hechos simultáneamente):
Número de registro de la empresa;
Nombre de la empresa registrado y razón social (si es diferente del nombre registrado);
Sede de la empresa y domicilio social, si es diferente al domicilio fiscal;
Directores, gerentes u otras personas autorizadas para actuar en nombre de la empresa;
Decisión de la empresa sobre la designación de un representante autorizado para acceder a la cuenta;
La decisión de la empresa de abrir una cuenta;
Lista de beneficiarios reales de la empresa, a excepción de las empresas que cotizan en bolsa que se encuentran en el mercado regulado europeo o en un tercer mercado con requisitos equivalentes de divulgación y transparencia;
Lista de propietarios registrados, que actúan como representantes de las empresas de propietarios (nominados).
Es necesario proporcionar los originales o copias certificadas de todos los documentos que demuestren los hechos requeridos.
A continuación se muestra la lista de documentos corporativos necesarios para la apertura de una cuenta comercial:
Escritura de costitución y estatutos (actividad, descripción)
Certificado de incorporación
Certificado de accionistas
Certificado de directores y secretario
Certificado de domicilio registrado – la dirección de la empresa
Factura de servicios públicos para la dirección de la empresa (en los últimos 6 meses)
Copia de pasaporte de TODOS los accionistas y directores
Factura de servicios públicos de la dirección personal de TODOS los accionistas/directores
Resolución de la Junta que confirma la decisión de la Compañía sobre la designación de un representante autorizado para obtener acceso a la cuenta y actuar en nombre de la Compañía.
Resolución de la Junta que confirma la decisión de la Compañía de abrir una cuenta
DOCUMENTACIÓN A DEMOSTRAR:
Un extracto del Registro Mercantil;
Memorando de asociación;
Estatutos;
Contrato social;
La forma de la decisión sobre la designación de un representante autorizado para acceder a la cuenta;
La forma de la decisión de abrir una cuenta.
Para la persona, que utilizará la cuenta en nombre de la empresa, se debe proporcionar lo siguiente:
Nota: Bajo el marco regulatorio aplicable (Reglamento general de protección de datos (UE) 2016/679 and Directiva 2014/65/UE – MiFID II), La Compañía mantendrá registros que contengan datos personales del Cliente, información comercial, documentos de apertura de cuenta, comunicaciones y cualquier otra cosa, que se relaciona con el Cliente durante al menos 5 (cinco) años, después de la terminación de la Relación comercial con el Cliente. Cuando lo solicite la Autoridad Competente (la CySEC), a menos que la legislación nacional disponga lo contrario, por un período adicional de hasta 7 (siete) años.
CUENTA PERSONAL
DOCUMENTOS REQUERIDOS PARA EL REGISTRO DE CLIENTE
A continuación se muestra una lista con los documentos, que son necesarios para que la cuenta del cliente se active y para verificar su identidad y residencia.
Prueba de identidad - AUTENTICACIÓN DE CLIENTES
Copia de uno de los siguientes documentos de identificación
Pasaporte – la página con la foto (buena visibilidad de las líneas MRZ);
Carnet de identidad – ambos lados (buena visibilidad de las líneas MRZ);
Carnet de conducir – ambos lados.
Una copia debe contener:
Nombre completo (el mismo que en el pasaporte /CI);
Fecha de nacimiento (la misma que en el pasaporte/CI);
El documento de identidad debe ser válido.
* La dirección en el documento de identificación puede no ser idéntica a la dirección proporcionada en el registro.
De acuerdo con la Ley 188 (I)/2007, con sus enmiendas periódicas, para la prevención del blanqueo de capitales y financiamiento del terrorismo, párrafo 66 (2):“Está prohibido que las personas que se dediquen a actividades financieras o comerciales abran o mantengan cuentas anónimas o numeradas o cuentas con nombres distintos a los indicados en los documentos de identidad oficiales.”
Por lo tanto, le rogamos que complete su registro con información veraz, correspondiente a la información de sus documentos de identidad y residencia.
Prueba de residencia – VERIFICACIÓN DE RESIDENCIA DEL CLIENTE
Requerimos una copia de uno de los siguientes documentos: Una copia clara de uno de los siguientes documentos, emitidos en los últimos 6 meses, que contengan su dirección residencial, nombre completo y fecha de emisión del documento:
factura de servicios públicos (teléfono fijo, agua, electricidad, gas, internet, eliminación de residuos, etc.)
un estado de cuenta bancario
cualquier documento emitido por el gobierno
un contrato de arrendamiento junto con el recibo
Una copia debe contener:
Nombre completo (el mismo que en el pasaporte/CI);
Dirección (la misma que en el pasaporte/CI) ;
Fecha (el documento debe emitirse dentro de los 6 meses).
NO SE ACEPTARÁN LOS SIGUIENTES DOCUMENTOS
Seguro (seguro de automóvil, etc.);
Factura (móvil, teléfono);
Documentos escritos a mano.
Tenga en cuenta que BCM Begin Capital Markets CY Ltd (en adelante “BCM”) se reserva el derecho de solicitar cualquier información/documentación adicional, si es necesario, para completar la activación de su cuenta de operaciones. En tal caso, un oficial de BCM se comunicará con usted.
Según la ley y la directiva pertinentes: “El tiempo acumulativo en el que se completa la verificación de la identidad de un cliente/beneficiario efectivo, no debe exceder los 15 días desde el contacto inicial.” “Cuando la verificación de la identidad del cliente / beneficiario efectivo no se haya completado durante el período de tiempo designado de 15 días, el inicio de una relación comercial debe terminarse en la fecha de vencimiento del plazo y todos los fondos depositados deben devolverse al cliente/beneficiario efectivo, en la misma cuenta bancaria desde la que se originaron. El procedimiento de devolución de los fondos debe realizarse de forma inmediata, independientemente de si el cliente ha solicitado la devolución de sus fondos o no.”
Procedimiento de activación del cliente:
Tenga en cuenta que su cuenta estará lista para operar solo si ha sido activada (toda la documentación requerida proporcionada) y financiada. No podrá operar si el saldo de su cuenta es cero.
Nota: Bajo el marco regulatorio aplicable (Reglamento general de protección de datos (UE) 2016/679 y Directiva 2014/65/UE – MiFID II), La Compañía mantendrá registros que contengan datos personales del Cliente, información comercial, documentos de apertura de cuenta, comunicaciones y cualquier otra cosa, que se relacione con el Cliente durante al menos 5 (cinco) años, después de la terminación de la Relación comercial con el Cliente. Cuando lo solicite la Autoridad Competente (CySEC), a menos que la legislación nacional disponga lo contrario, por un período adicional de hasta 7 (siete) años.
OTROS DOCUMENTOS
Si el cliente vive con la familia y no puede enviar una prueba de residencia a su nombre, le pediremos que envíe los siguientes documentos del familiar (madre, padre, esposa y esposo)::
Prueba de identificación;
Prueba de residencia;
en caso de madre/padre, necesitamos un certificado de nacimiento del cliente;
En el caso de esposa/esposo, necesitamos un certificado de matrimonio..
Tenga en cuenta que la Compañía no acepta pagos de terceros.
TARJETAS DE CRÉDITO
Para cumplir con las pautas y regulaciones de AML, debe enviarnos una copia clara en color del frente y detrás de la tarjeta de crédito/débito, que utiliza para depositar en su cuenta de operaciones, para que podamos verificar el origen de fondos.
La información que debe ser visible en la copia escaneada es:
el nombre del titular de la tarjeta;
fecha del vencimiento de la tarjeta;
firma en la parte trasera de la tarjeta;
los primeros 4 y los últimos 4 dígitos del número de su tarjeta (para la seguridad de sus fondos, le recomendamos que cubra los 8 dígitos del medio del número de la tarjeta de crédito/débito, igual que el código CVV2 que se encuentra la parte traséra de su tarjeta)
A los clientes con alta actividad en su cuenta comercial (cuenta) se les pedirá que envíen DOD (Declaración de Depósitos).
Tenga en cuenta que si realice un depósito por transferencia bancaria no se requerirá una copia escaneada de su tarjeta de crédito/débito. En tal caso, debe proporcionarnos una copia del recibo de transferencia/SWIFT.
