ΕΠΑΓΓΕΛΜΑΤΙΚΌΣ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΌΣ
Εάν ο πελάτης ενδιαφέρεται για τη δυνατότητα δημιουργίας λογαριασμού για τις συναλλαγές του (ίδια επιχείρηση), εταιρεία ή άλλο είδος επιχειρηματικού υποκειμένου, πρέπει να αποδείξει ή να υποβάλει έγγραφα, αποδεικνύοντας τα ακόλουθα γεγονότα (Ένα έγγραφο μπορεί να αποδείξει περισσότερα γεγονότα ταυτόχρονα):
Αριθμός μητρώου της εταιρείας.
Καταχωρημένη επωνυμία εταιρείας και επωνυμία επιχείρησης (εάν είναι διαφορετική από την καταχωρισμένη ονομασία).
έδρα της εταιρείας και τόπος επιχειρηματικής δραστηριότητας, εάν είναι διαφορετικός από την καταστατική έδρα.
Διευθυντές, διευθυντές ή άλλα άτομα που είναι εξουσιοδοτημένα να ενεργούν για λογαριασμό της εταιρείας.
Απόφαση της εταιρείας σχετικά με τον ορισμό αντιπροσώπου ο οποίος είναι εξουσιοδοτημένος να αποκτήσει πρόσβαση σε λογαριασμό.
Η απόφαση της εταιρείας να ανοίξει λογαριασμό.
Κατάλογος πραγματικών δικαιούχων της εταιρείας, με εξαίρεση τις εισηγμένες στο χρηματιστήριο εταιρείες που είναι εγκατεστημένοι στην ευρωπαϊκή ρυθμιζόμενη αγορά ή σε τρίτη αγορά με ισοδύναμες απαιτήσεις δημοσιοποίησης και διαφάνειας·
Είναι απαραίτητο να παρασχεθούν τα πρωτότυπα ή τα επικυρωμένα αντίγραφα όλων των εγγράφων που αποδεικνύουν τα απαιτούμενα γεγονότα.
Ακολουθεί η λίστα των εταιρικών εγγράφων που απαιτούνται για το άνοιγμα ενός επαγγελματικού λογαριασμού:
Υπόμνημα και καταστατικό (δραστηριότητα, περιγραφή)
Πιστοποιητικό σύστασης
Πιστοποιητικό μετόχων
Πιστοποιητικό διευθυντών και γραμματέα
Πιστοποιητικό καταχωρημένης διεύθυνσης – η διεύθυνση της εταιρείας
Λογαριασμός κοινής ωφέλειας για τη διεύθυνση της εταιρείας (εντός των τελευταίων 6 μηνών)
Αντίγραφα των διαβατηρίων ΟΛΩΝ των μετόχων και του διευθυντή.
Λογαριασμός κοινής ωφέλειας ΟΛΩΝ των προσωπικών διευθύνσεων των μετόχων / διευθυντών
Ψήφισμα του Διοικητικού Συμβουλίου που επιβεβαιώνει την απόφαση της Εταιρείας σχετικά με τον ορισμό αντιπροσώπου ο οποίος είναι εξουσιοδοτημένος να αποκτά πρόσβαση σε λογαριασμό και να ενεργεί για λογαριασμό της Εταιρείας
Ψήφισμα του Διοικητικού Συμβουλίου που επιβεβαιώνει την απόφαση της Εταιρείας να ανοίξει λογαριασμό
ΤΕΚΜΗΡΊΩΣΗ ΓΙΑ ΤΗΝ ΑΠΌΔΕΙΞΗ:
Απόσπασμα από το εμπορικό μητρώο·
Ιδρυτικό έγγραφο.
Καταστάσεις.
Κοινωνικό συμβόλαιο.
Η φόρμα της απόφασης σχετικά με τον ορισμό αντιπροσώπου ο οποίος είναι εξουσιοδοτημένος να έχει πρόσβαση σε λογαριασμό·
Η φόρμα της απόφασης για το άνοιγμα λογαριασμού.
Για το άτομο, το οποίο θα χρησιμοποιεί το λογαριασμό για λογαριασμό της εταιρείας, πρέπει να παρέχονται τα ακόλουθα:
Σημείωση:Σύμφωνα με το ισχύον κανονιστικό πλαίσιο (ΓενικόςΚανονισμός Προστασίας Δεδομένων (ΕΕ) 2016/679 και οδηγία 2014/65/ΕΕ – MiFID II),η Εταιρεία τηρεί αρχεία που περιέχουν προσωπικά δεδομέναπελατών, πληροφορίες συναλλαγών, έγγραφα ανοίγματος λογαριασμού, επικοινωνίες και οτιδήποτε άλλο σχετίζεται με τον Πελάτη για τουλάχιστον 5 (πέντε) έτη, μετά τη λύση της Επιχειρηματικής Σχέσης με τον Πελάτη. Ζητήσαμε εδώ αιτείται η Αρμόδια Αρχή (η ΕΚΚ), εκτός εάν προβλέπεται διαφορετικά από το εθνικό δίκαιο, για πρόσθετη περίοδο έως 7 (επτά) ετών.
ΠΡΟΣΩΠΙΚΌΣ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΌΣ
ΈΓΓΡΑΦΑ ΠΟΥ ΑΠΑΙΤΟΎΝΤΑΙ ΓΙΑ ΤΗΝ ΕΓΓΡΑΦΉ ΠΕΛΑΤΏΝ
Παρακάτω είναι μια λίστα με τα απαραίτητα έγγραφα, τα οποία απαιτούνται για την ενεργοποίηση του λογαριασμού του Πελάτη και την επαλήθευση της ταυτότητας και της κατοικίας σας.
Απόδειξη ταυτότητας – ΈΛΕΓΧΟς Ταυτότητας ΠΕΛΑΤΏΝ
Αντίγραφο ενός από τα ακόλουθα έγγραφα ταυτοποίησης
Ένα αντίγραφο πρέπει να περιέχει:
Ονοματεπώνυμο (το ίδιο στο διαβατήριο/αναγνωριστικό)·
Ημερομηνία γέννησης (η ίδια στο διαβατήριο/ταυτότητα)·
Το έγγραφο ταυτότητας πρέπει να είναι έγκυρο.
* Η διεύθυνση στο έγγραφο αναγνώρισης δεν μπορεί να είναι πανομοιότυπη με τη διεύθυνση που δίνεται κατά την καταχώριση
Σύμφωνα με τον νόμο 188(Ι)/2007, όπως τροποποιείται κατά καιρούς, για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, παράγραφος 66 παράγραφος 2: «Απαγορεύεται στα πρόσωπα που ασκούν οικονομικές ή άλλες επιχειρηματικές δραστηριότητες να ανοίγουν ή να διατηρούν ανώνυμους ή αριθμημένους λογαριασμούς ή λογαριασμούς σε ονόματα άλλα από αυτά που αναφέρονται στα επίσημα έγγραφα ταυτότητας».
Ως εκ τούτου, παρακαλείστε να συμπληρώσετε την εγγραφή σας με ακριβείς πληροφορίες, που αντιστοιχούν στις πληροφορίες σχετικά με την ταυτότητα και τα έγγραφα διαμονής σας.
Απόδειξη Κατοικίας – ΕΠΑΛΗΘΕΥΣΗ ΚΑΤΟΙΚΙΟΥ ΤΟΥ ΠΕΛΑΤΗ
Απαιτούμε αντίγραφο ενός από τα ακόλουθα έγγραφα: Ένα σαφές αντίγραφο ενός από τα ακόλουθα έγγραφα, που εκδόθηκαν εντός των τελευταίων 6 μηνών, τα οποία περιέχουν τη διεύθυνση κατοικίας σας, το ονοματεπώνυμο και την ημερομηνία έκδοσης του εγγράφου:
λογαριασμός κοινής ωφέλειας (σταθερό, νερό, ηλεκτρικό ρεύμα, φυσικό αέριο, διαδίκτυο, διάθεση αποβλήτων κ.λπ.)
Καταστατικό τραπεζικού λογαριασμού
οποιοδήποτε κυβερνητικό έγγραφο που εκδίδεται
Συμφωνία μίσθωσης μαζί με την απόδειξη
Ένα αντίγραφο πρέπει να περιέχει:
Ονοματεπώνυμο (το ίδιο με τον κωδικό πρόσβασης/αναγνωριστικό)·
Διεύθυνση (ίδια με τον κωδικό πρόσβασης/αναγνωριστικό)
Ημερομηνία (το έγγραφο πρέπει να εκδοθεί εντός 6 μηνών).
ΤΑ ΑΚΌΛΟΥΘΑ ΈΓΓΡΑΦΑ ΔΕΝ ΘΑ ΓΊΝΟΥΝ ΔΕΚΤΆ
Επισημαίνεται ότι η BCM Begin Capital Markets CY Ltd (εφεξής «BCM») διατηρεί το δικαίωμα να απαιτήσει οποιαδήποτε πρόσθετη πληροφορία/τεκμηρίωση, εάν χρειαστεί, προκειμένου να ολοκληρωθεί η ενεργοποίηση του λογαριασμού συναλλαγών σας. Σε αυτή την περίπτωση, ένας yπεύθυνος της BCM θα επικοινωνήσει μαζί σας.
Σύμφωνα με τον σχετικό Νόμο και Οδηγία: «Ο σωρευτικός χρόνος ολοκλήρωσης της επαλήθευσης της ταυτότητας του πελάτη/πραγματικού δικαιούχου δεν πρέπει να υπερβαίνει τις 15 ημέρες από την αρχική επαφή». «Σε περίπτωση που η επαλήθευση της ταυτότητας του πελάτη/πραγματικού δικαιούχου δεν έχει ολοκληρωθεί κατά τη διάρκεια του καθορισμένου χρονικού διαστήματος των 15 ημερών, η έναρξη επιχειρηματικής σχέσης πρέπει να tερματιστεί κατά την ημερομηνία λήξης της προθεσμίας και όλα τα κατατεθειμένα κεφάλαια πρέπει να επιστραφούν στον πελάτη/πραγματικό δικαιούχο, στον ίδιο τραπεζικό λογαριασμό από τον οποίο προέρχονται Η διαδικασία επιστροφής των χρημάτων πρέπει να γίνει άμεσα, ανεξάρτητα από το αν ο πελάτης έχει ζητήσει την επιστροφή των χρημάτων του ή όχι.»
Διαδικασία ενεργοποίησης του υπολογιστή-πελάτη:
Παρακαλείστε να σημειώσετε ότι ο λογαριασμός σας θα είναι έτοιμος μόνο για συναλλαγές, εάν έχει ενεργοποιηθεί (όλα τα απαιτούμενα έγγραφα που παρέχονται) και έχει χρηματοδοτηθεί. Δεν θα μπορείτε να κάνετε συναλλαγές, εάν το υπόλοιπο του λογαριασμού σας είναι μηδέν.
Σημείωση:Σύμφωνα με το ισχύον κανονιστικό πλαίσιο (ΓενικόςΚανονισμός Προστασίας Δεδομένων (ΕΕ) 2016/679 και οδηγία 2014/65/ΕΕ – MiFID II),η Εταιρεία τηρεί αρχεία που περιέχουν προσωπικά δεδομέναπελατών, πληροφορίες συναλλαγών, έγγραφα ανοίγματος λογαριασμού, επικοινωνίες και οτιδήποτε άλλο σχετίζεται με τον Πελάτη για τουλάχιστον 5 (πέντε) έτη, μετά τη λύση της Επιχειρηματικής Σχέσης με τον Πελάτη. Ζητήσαμε εδώ από την Αρμόδια Αρχή (η ΕΚΚ), εκτός εάν προβλέπεται διαφορετικά από το εθνικό δίκαιο, για πρόσθετη περίοδο έως 7 (επτά) ετών.
ΆΛΛΑ ΈΓΓΡΑΦΑ
Εάν ο πελάτης ζει με την οικογένεια και δεν μπορεί να αποστείλει απόδειξη διαμονής στο όνομά του, θα του ζητήσουμε να αποστείλει τα ακόλουθα έγγραφα από το μέλος της οικογένειας (μητέρα, πατέρας, σύζυγος και σύζυγος):
Απόδειξη της ταυτότητάς τους·
Απόδειξη κατοικίας·
σε περίπτωση μητέρας/πατέρα χρειαζόμαστε πιστοποιητικό γέννησης του πελάτη.
σε περίπτωση συζύγου/συζύγου χρειαζόμαστε πιστοποιητικό γάμου.
Παρακαλείστε να σημειώσετε ότι η Εταιρεία δεν δέχεται πληρωμές τρίτων
ΠΙΣΤΩΤΙΚΕΣ ΚΑΡΤΕΣ
Για να συμμορφωθείτε με τις οδηγίες και τους κανονισμούς της AML, θα πρέπει να μας στείλετε ένα καθαρό έγχρωμο αντίγραφο της μπροστινής και πίσω πλευράς της πιστωτικής / χρεωστικής κάρτας, το οποίο χρησιμοποιείτε για να καταθέσετε στον λογαριασμό συναλλαγών σας, ώστε να μπορούμε να επαληθεύσουμε την προέλευση των χρημάτων.
Οι πληροφορίες, οι οποίες πρέπει να είναι ορατές στο σαρωμένο αντίγραφο είναι:
το όνομα του κατόχου της κάρτας·
ημερομηνία λήξης της κάρτας·
υπογραφή στην πίσω πλευρά της κάρτας·
τα πρώτα 4 και τα τελευταία 4 ψηφία του αριθμού της κάρτας σας (για την ασφάλεια των χρημάτων που σας συνιστούμε ιδιαίτερα, να καλύψετε τα μεσαία 8 ψηφία του αριθμού της πιστωτικής / χρεωστικής κάρτας, καθώς και τον κωδικό CVV2 στην πίσω πλευρά της κάρτας σας)
Οι πελάτες με υψηλή δραστηριότητα στον λογαριασμό συναλλαγών τους (λογαριασμός) θα κληθούν να στείλουν DOD (Δήλωση Καταθέσεων).
Παρακαλείστε να σημειώσετε ότι δεν θα απαιτείται σαρωμένο αντίγραφο της μπροστινής και της πίσω πλευράς της πιστωτικής/χρεωστικής σας κάρτας, εάν προχωρήσετε σε κατάθεση τραπεζικού εμβάσματος. Σε αυτή την περίπτωση, θα πρέπει να μας δώσετε ένα αντίγραφο της απόδειξης μεταφοράς / SWIFT.
